El mercado de las criptomonedas ha sufrido otro día de volatilidad, ya que la bolsa Binance ha suspendido temporalmente las retiradas de bitcoins y el valor total del mercado de activos digitales ha caído por debajo de los 1.000 millones de dólares (820.000 millones de libras esterlinas), después de que un prestamista de criptomonedas impidiera a los clientes recuperar sus fondos.
La plataforma de préstamos de criptomonedas Celsius Network detuvo las retiradas debido a las “condiciones extremas del mercado”, lo que provocó una venta.
El bitcoin cayó a un mínimo de 17 meses de 23.629 dólares tras el anuncio de Celsius, mientras que el éter, la segunda criptomoneda más grande del mundo después del bitcoin, cayó más del 15% a 1.237 dólares, su mínimo desde enero de 2021.
Mientras tanto, Binance anunció que había “pausado temporalmente” los retiros de bitcoin debido a una “transacción atascada en la cadena”, antes de anunciar la reanudación varias horas después.
El valor total del mercado de criptomonedas cayó por debajo de los 1.000 millones de dólares tras la venta, según el sitio de datos CoinMarketCap, que había valorado el mercado en casi 3.000 millones de dólares en noviembre.
Celsius dijo en un blog que iba a “pausar” todas las retiradas y transferencias entre cuentas de sus 1,7 millones de clientes. La empresa ofrece a sus clientes altos tipos de interés -hasta el 18%- sobre sus depósitos en criptodivisas y paga los intereses en criptoactivos, lo que incluye su propio token, llamado CEL.
“Debido a las condiciones extremas del mercado, hoy estamos anunciando que Celsius está pausando todos los retiros, intercambios y transferencias entre cuentas. Estamos tomando esta acción hoy para poner a Celsius en una mejor posición para honrar, con el tiempo, sus obligaciones de retiro”.
Binance dijo en un comunicado que las retiradas de bitcoin se habían suspendido poco después del mediodía en el Reino Unido “debido a que un lote anterior de transacciones se atascó por las bajas tasas de transacción presentadas”. Como consecuencia, se había producido un retraso en las retiradas de la red bitcoin, dijo Binance. A continuación, anunció a las 16.30 horas BST que las retiradas se habían reanudado.
El 7 de junio, Celsius publicó un blog en el que intentaba tranquilizar a sus clientes en medio de la volatilidad de los mercados de criptodivisas, provocada inicialmente por el colapso del criptoproyecto Terra. Bajo el título “Malditos los torpedos, a toda velocidad”, el blog decía que la empresa no había tenido “ningún problema para satisfacer las solicitudes de retirada de fondos”. Celsius tiene oficinas en Londres, Nueva York y Lituania.
El sitio web de Celsius dice a los clientes que pueden “pedir prestado como un multimillonario”. Sus activos ascienden a 11.800 millones de dólares, frente a los más de 24.000 millones de diciembre del año pasado. En noviembre, dijo que había obtenido 750 millones de dólares de inversores, entre ellos la Caisse de dépôt et placement du Québec, uno de los mayores fondos de pensiones de Canadá.
Al igual que un banco, Celsius también tiene una operación de préstamo al por menor, en la que los clientes pueden pedir dinero prestado, denominado en dólares estadounidenses, a través del servicio. Sin embargo, debido a la imposibilidad de enviar a los cobradores de deudas a por un monedero de criptomonedas, los préstamos de Celsius están “sobrecolateralizados”: los clientes necesitan depositar bitcoin o ethereum por un valor mínimo del doble del dinero que van a pedir prestado.
Esto puede ser útil si, por ejemplo, un millonario de bitcoins necesita dinero en efectivo para comprar una casa pero no quiere liquidar sus posesiones de bitcoins porque está apostando que la moneda volverá a subir.
Sin embargo, a diferencia de un banco, los préstamos de Celsius cobran un tipo de interés inferior al que paga por los depósitos. La empresa compensa la diferencia mediante una estrategia de inversión opaca que en el pasado ha incluido la inversión de 300 millones de dólares en la minería de bitcoins, la oferta de préstamos más tradicionales a “inversores institucionales” no identificados a tipos de interés más altos, y la toma de grandes participaciones en otros proyectos de criptomonedas.
Ocasionalmente, esa estrategia se ha traducido en grandes pérdidas: se ha revelado que el hackeo de la plataforma de inversión descentralizada BadgerDAO, que acabó con ese proyecto, le ha costado a Celsius 50 millones de dólares en bitcoins.
La empresa también mantenía una estrecha relación con el extinto proyecto de stablecoin Terra, y en un momento dado invirtió 500 millones de dólares en el Anchor Protocol, el servicio de ahorro y préstamo propio de Terra. Celsius también ofrece a los clientes una mayor rentabilidad si aceptan sus pagos de intereses en el propio cripto token del proyecto, CEL, que cotizaba a 7 dólares el año pasado y ha caído a menos de 0,20 dólares.
Las criptodivisas también se han visto arrastradas por el pánico del mercado ante el aumento de la inflación y la subida de los tipos de interés, lo que ha apagado el apetito por los activos de mayor riesgo.
Susannah Streeter, analista senior de inversiones y mercados de la plataforma de inversión Hargreaves Lansdown expresó:
“A medida que la inflación demuestra ser un oponente aún más difícil de vencer de lo esperado, el bitcoin y el éter siguen recibiendo una fuerte paliza en el ring. Son las principales víctimas de la huida de los activos de riesgo mientras los inversores se preocupan por la espiral de precios al consumo en todo el mundo”.
