Una de las mayores plataformas de intercambios de criptodivisas de Sudáfrica, Luno, ha confirmado que ha empezado a restringir las retiradas de los clientes. Lumo insiste en que los límites están destinados a “actuar como un elemento de disuasión para los actores ilícitos que mueven grandes cantidades de fondos dentro del ecosistema criptográfico.”
Bloqueo de las transferencias de Luno a Binance
Sin embargo, a pesar de este reconocimiento, Luno se ha negado hasta ahora a explicar cómo el intercambio establece los llamados “límites dinámicos basados en el riesgo.”
Según un informe, los límites -que son independientes de los límites de envío que aparecen en el sitio web de Luno- fueron descubiertos por uno de los clientes del intercambio. El descubrimiento se hizo evidente para el cliente cuando su intento de transferir criptoactivos desde una cuenta de Luno a una cartera de Binance falló.
Cuando se le pidió que respondiera, Luno explicó al cliente que los límites se habían impuesto para “proteger a nuestros clientes y en un esfuerzo por cumplir con las mejores prácticas en materia de lucha contra los delitos financieros y el fraude”.
Además, la bolsa dijo al cliente que “los límites son dinámicos por naturaleza y se calculan sobre la base de nuestra puntuación global de riesgo del cliente, los límites pueden diferir de un cliente a otro.” Sin embargo, Luno dijo al cliente afectado que la bolsa “no revela cómo se calculan los límites de envío a nivel individual.”
Los clientes de Luno no pueden influir en su puntuación de riesgo
Mientras tanto, el informe cita a Marius Reitz, director general de Luno África, explicando por qué y cómo se utiliza el concepto más amplio de un enfoque basado en el riesgo para determinar los límites de cada cliente. Dice así:
“El concepto más amplio de enfoque basado en el riesgo se utiliza para determinar los límites de cada cliente:
Como parte del concepto más amplio de un enfoque basado en el riesgo que se menciona, por ejemplo, en la Ley del Centro de Inteligencia Financiera (FICA), los perfiles de riesgo de los clientes se diseñan y puntúan en función de una multitud de puntos de datos diferentes.
Reitz añade que, aunque los clientes no están en condiciones de influir en su puntuación de riesgo, pueden “optimizar su posición de riesgo manteniendo la información de su cuenta actualizada, habilitando elementos de seguridad en su cuenta y, en general, manteniendo su cuenta segura“.
Cuando se le preguntó sobre las especulaciones de que la bolsa ha empezado a aplicar estos límites dinámicos basados en el riesgo a petición del departamento de vigilancia financiera (Finsurv), Reitz lo negó. En su lugar, el director general afirma que Luno lo hace porque la bolsa “tiene el máximo cuidado de mantener nuestras medidas contra la delincuencia financiera tan confidenciales como sea posible para garantizar que sigan siendo eficaces.”
